炒虚拟货币OTC出金usdt遇到黑钱冻卡怎么办？
炒币在币安或OKX上通过C2C出金泰达币（usdt）遇到黑钱冻结，怎么处理？本文解答下这个问题。
1.初步判断
首先联系银行问问是什么情况，问题不严重的话银行会告诉你冻结到什么时候。
一般可以等3天，很多第4天自动解冻，如果一周还没解冻，恭喜你要被冻结6个月了，而且是无限续冻的，有些会案子结案解冻。
有些倒霉的，现在法院可以划转你的钱给受害者，遇到被冻结建议尽早联系警方等冻结单位，避免不必要损失。
被冻结的卡尽早注销，这种都会被央行反诈模型标记的。
2.联系警察
查询冻结单位很容易，带身份证银行卡去线下银行网点可以查查，一般会给你冻结地方的电话，按照给出方式联系。
如果是警察会给你经侦支队的名称或者电话，只给你经侦支队名称可以百度查查，或者打114、110查询。
首先只要你没有涉及诈骗、跑分，你交易比特币这件事目前是没问题的，遇到黑钱你也是受害者，你需要理清这一点。
如果遇到小地方警方传唤，建议不要去，有什么问题可以来你家找你，毕竟大部分币圈朋友还需要工作，去了可能会被拘留。
找到冻结方电话后，不管是警察还是银行总行，积极和对方反馈原因，实话实说，没必要遮遮掩掩，一般情况会让你提供证明材料，大概就是打印银行卡流水（去银行打印）、你自己身份证和银行卡正反面、交易所交易记录（太久远的可以找客服获取），一般能到这一步骤，基本解冻就是时间问题了。
建议需准备的资料
1：订单详情页面
2：平台的聊天记录
3：订单记录
4：对方账户详情
5：对方流水截图
6：转账记录
7：申诉记录
8：情况说明
附 情况说明（参考范文）
XX公安局刑侦大队、XX派出所、X警官：
本人XX（男，汉族，XX年X月X日出生，XX文化，身份证号码：XXXX，工作单位：XXXX，住XXXXX，电话XXXX）
XX年X月X日发现XX银行卡 XXXXXXXX（卡号） 被XX公安局刑侦大队冻结，拨打110后联系上X警官（电话 XXXX ）并得知是XX年X月X日X点X分，由XX的XX银行卡XXXXXXXX转账了XX元人民币给我XX银行导致。
关于此笔转账，在此做出说明：
本人在XX网通过C2C的模式进行“炒币”，类似股票交易所，此币为“比特币BTC”“泰达币USDT”等，通过低买高卖获取利润，有亏有赚。
XX年X月X日，X点X分，XX通过XX平台购买了一笔XXXX枚 USDT（泰达币），单价6.5元，商品价值XXXXX元人民币，通过XX平台系统匹配到我，我与XXX不认识。
随后我在XX网系统的聊天框里把卡号给了XXX，对方打款给我，我把商品（USDT）交割给对方，交易结束。
XX年X月X日发现银行卡被冻结，联系X警官后，被告知此笔款项系涉嫌诈骗资金，于是通过XX网第三方中转电话联系对方无果，进行了订单申诉，XXX无法联系上。
其他法律法规：
国内，比特币等加密资产的法律定位是“虚拟商品”，与之相关的占用、使用、收益、处分也受到法律的平等保护，根据中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，比特币等数字货币作为一种互联网上商品买卖行为，普通民众在自担风险的情况下拥有参与的自由。
综上所述，本人系不知情的善意第三方，在XX网上出售了一笔由系统分配的订单，导致银行卡被冻结，对本人生活和工作带来巨大影响.
本人没有任何涉嫌违法犯罪的行为，请求公安机关出具此事排除违法犯罪嫌疑，并解冻银行卡，恢复正常生活。
3.如何维权
但实际操作里，很多冻结方可能不会鸟你，或者让你等办案结束再解冻，或者让你把钱给受害者就给你解冻。
这都是无理要求，你要明白你也是受害者，那么你该怎么办呢？
用合法的武器来保障自己的权益，打冻结你卡地区的12345市长热线，反馈这件事，表示你急需这笔钱还房贷、子女教育、父母医疗，没这个钱活不下去了。如果对方冷漠推脱，挂掉电话换一个热心肠的，多打几遍，不同办事人员处理是不同的。
一般帮你反馈后，对于冻结你卡的一方来说，他们相当于被信访举报了，他们需要尽快处理这个信访举报，不然会影响他们多个方面，这个时候，大概率会同意你提供材料解冻的要求。
除了12345外，还可以通过微信国家信访进行合理的反馈。
4.案例
案例1：
我这边的情况：我被冻卡或者支付宝风控（支付宝被限制的比较厉害）不是一次了，但之前都没太大的事，三四天之前都自动解了。12月—2月都有比较大额的出金，支付宝我不推荐使用收款特别是支付，大额的多来几次特别容易被限制，所以我一般用的是我的银行卡。
冻卡分为银行冻结和司法冻结，现在因为是断卡行动，所以银行这两个冻结渠道的相关风控都是比较严格的。银行冻结也分为两种：1、后台风控自动冻结，这种一般没什么事，三天也就自动解冻了，可能某些行为触发了规则；2、也就是我昨天碰见的那种，地方分行收到指令，我的银行卡可能在收款时收到了对手方有问题的钱，地方分行前台主动冻卡。（微信付款时，提示要去前台提供相应证件解决）司法冻结的话，就是司法部门，在查案时发现一些涉嫌违法犯罪行为的钱（不是你主动做了什么，是这些钱的来历和途径路径有问题）跟你有过互动，因此冻结了你的卡。司法冻结是比较麻烦的，要去跟冻结地派出所取得联系，进行配合。
昨天我去了前台冻结我卡的支行柜台，跟工作人员进行了主动沟通。这里分别讲我这边讲的话和工作人员在解完我卡之后给我讲的内容。
我这边：明确了事实，卡的确是我本人在用，没有借给别人的行为。卡资金的用途是经营所得和日常开支，这是我的工作和生活卡。
银行工作人员那边，让我填了承诺书，并做了以下的建议：
1、不论资金来源，哪怕是微信支付宝提现的，避免快进快出。否则易被风控；2、不要夜间收款；3、现在转账较为严格，尽量不要和异地的人用主要日常使用的银行卡进行互动；4、银行卡被风控，短暂的解封后，后续还容易发生限制。因为这个卡已经被记录在案了，如果可能换一个卡号，不换的话，第二次解封会非常困难。银行有大户也是无辜被冻卡了第二次，卡里有50W，省行的建议是观察用卡情况1年。
案例2
六群一个朋友，之前买XVS、MX赚了些钱，于是他出入金了一笔几十万规模的钱（这里说的是资金来源没问题），然后他把收到的银行卡转账所得转给自己母亲的卡号，用作购置真实资产了。
他出金有一阵了，在前天他收到当地警方的来电，说他的银行卡涉及黑钱，让去派出所配合调查。在六群里他求助怎么办，我简单的语音讲了下，整体是说：实事求是，配合调查，该说的说，没问的别主动说太多。并且明确了，有需要可以找我，我会语音告诉他怎么办。
今天早上收到了他比较急切的消息，我给回了个电话，发生了这样的事：当地工作人员认为它的卡涉嫌洗钱，也不太清楚OTC、法币出入金是什么情况。于是给她做了笔录，就按他说的OTC什么先进行了记录。并拿走了他的手机（现在还没返回）和他母亲的银行卡进行取证。
这个朋友比较担心是说，后续会不会去针对他个人的资产进行追回。（卖出币变现的那部分）
我这边给的建议是几点：1、还是实事求是，可以找些相关材料，比如一些中高级法院对比特币、以太坊等加密资产相关的案件，其实现在比较明确，本身买卖比特币、以太坊或者持有这不是违法行为。2、明确事实：就是本身没办法确认每一个对手方资金的安全性，对方给的U价格也是市场价，从动机上来说不是主动参与洗钱。3、不卑不亢，本身没有做错事的话，不要试图用给谁谁谁好处，或者主动交罚款了事，这是亏心的行为。当然如果是中小城市，人情社会，适当的可以找找熟人，不是干别的，因为每个人沟通能力和沟通背景不同，我刚才建议1里说让找点中高级法院对加密资产的定性材料，如果自己说不清楚，可以让沟通能力比较好的熟人去进行呈现。我要讲的就这么多了，其实建议也都在案例和叙述中。
最后，如果你想安全出金，可以参考2022币圈安全出金usdt，套现防黑钱方法。
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